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重庆银保监局发布罚单显示，2015 年至 2016 年期间，民生银行重庆分行涉及违规买断假贴现的商业承兑汇票；违规开立同业账户用于票据交易；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，存在 " 消规模 " 行为；与非名单内交易对手开展票据业务；票据代理回购中存在清单交易；违规开展票据代理回购业务；票据业务审慎性考核机制有待完善；票据业务重要资料档案保存不全；票据承兑业务未按期收齐发票；未经授权办理投资业务等多项违法违规事实。

重庆银保监局由此对民生银行重庆分行罚没共计人民币 5967.8 万元；对曹瑜禁止从事银行业工作 10 年；对赵晖禁止从事银行业工作 10 年；对李震山警告并罚款 30 万元。

此外，还包括小微企业个人贷款管理不审慎，导致贷款形成损失；个人贷款支付管理与控制不到位，部分信贷资金挪用于投资；服务收费不规范；部分非现场监管统计数据与事实不符；办理保函业务不审慎，违规为资产管理产品投资的非标债权资产提供担保；违规办理信用证业务，增加存款规模；违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款。

除了民生银行之外，北京银行也在此番处罚之列。

北京银行涉及十四项案由，包括小微企业划型不准确；收费政策执行及整改不到位；房地产类业务违规；地方政府融资管理不审慎；贷款及投资业务管理不到位；关联交易管理及关联方名单管理不到位；内控管理不到位；资产分类不真实；贷款及同业投资 " 三查 " 严重不审慎；流动资金贷款管理不到位，贷款资金被挪用；向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎；理财业务不合规；表外业务不合规；存款及柜面业务管理不到位。

由此，北京银保监局责令北京银行改正，给予罚款合计 4830 万元；12 名相关责任人同时领罚，包括给予周文军警告并罚款 5 万元；给予崔建伟警告并罚款 5 万元；给予柳辉文警告并罚款 5 万元；给予许捷警告并罚款 5 万元；给予沈建峰警告并罚款 10 万元；给予徐忠海警告并罚款 5 万元；给予李晓非警告并罚款 5 万元；给予林京良警告；给予王燕平警告；给予李佳警告；给予霍向辉警告并罚款 10 万元；给予李伟警告并罚款 10 万元。

上海银保监局两张罚单显示，2020 年 1 月至 2021 年 4 月，招商银行上海分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域；2020 年 10 月至 12 月，该分行并购贷款业务严重违反审慎经营规则。2020 年 5 月至 2021 年 1 月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。由此，招商银行上海分行被责令改正，并分别被处罚款 880 万元、160 万元。

而招商银行重庆分行则因信贷资金回流借款人；未按项目进度放款；房地产供应链业务信贷资金用于垫资房地产开发项目，贷款投向未纳入房地产行业统计；贷款 " 三查 " 不到位；未按约定用途使用信贷资金等五项案由，被重庆银保监局罚款共计人民币 190 万元；何飞被予以警告、杜鹃被罚款人民币 5 万元。

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